Question 1

Necesito un SR-22. ¿Pueden ayudarme?

Accepted Answer

Por supuesto. Manejamos gestiones de SR-22 todos los días y normalmente le podemos tener de vuelta en la carretera el mismo día. Llámenos y le cotizamos una póliza compatible con SR-22 de inmediato.

Question 2

¿Cuánto subirá mi tarifa al agregar un conductor adolescente?

Accepted Answer

Agregar un conductor adolescente en Florida normalmente suma entre $1,500 y $3,000 al año, dependiendo de la edad, el carro y su aseguradora. Los descuentos por buen estudiante, un curso de manejo defensivo y elegir el vehículo adecuado pueden reducirlo bastante. Cotizamos con y sin el joven para que vea el impacto antes de decidir.

Question 3

¿Puedo obtener seguro de auto con mal crédito en Florida?

Accepted Answer

Sí — Florida permite que las aseguradoras consideren el crédito, pero varias compañías no-estándar (Direct Auto, Bristol West, Infinity, Dairyland) no penalizan los puntajes bajos. Cotizamos específicamente con ellas cuando el crédito es una preocupación y normalmente encontramos una tarifa competitiva.

Question 4

¿Puedo mantener mi póliza de auto de Florida si me mudo a otro estado?

Accepted Answer

No — el seguro de auto se regula por el DMV de cada estado, así que debe reescribir su póliza con una aseguradora licenciada en su nuevo estado. Avísenos 2–3 semanas antes de la mudanza y coordinamos la transición para que su cobertura no quede interrumpida.

Question 5

¿Por cuánto tiempo debo mantener un SR-22 en Florida?

Accepted Answer

Tres años de cobertura continua desde la fecha de reinstalación de su licencia es el requisito estándar. Cualquier interrupción — incluso un pago atrasado — reinicia el reloj y suspende su licencia nuevamente. Configuramos recordatorios y pago automático para mantener seguros a los clientes con SR-22.

Question 6

¿Puedo obtener un SR-22 si no tengo carro?

Accepted Answer

Sí — Florida permite una póliza SR-22 de no-propietario que lo cubre cuando maneja el carro de alguien más o renta uno. Las primas suelen ser mucho más bajas que las de propietario porque no hay un vehículo específico asegurado. Trabajamos con varias aseguradoras que ofrecen SR-22 de no-propietario.

Question 7

¿Qué debo hacer inmediatamente después de un accidente de auto en Florida?

Accepted Answer

Póngase a salvo, luego: 1) llame al 911 si hay lesionados, 2) intercambie licencia, información de seguro y contacto con el otro conductor, 3) tome fotos de la escena, ambos vehículos, y cualquier daño visible, 4) llámenos antes de hablar con la aseguradora del otro conductor — guiaremos el proceso de reclamo y protegeremos sus intereses. Florida es estado no-fault para gastos médicos (PIP), así que su propia aseguradora paga primero sin importar quién tuvo la culpa.

Question 8

¿Hacer un reclamo subirá mi tarifa de seguro?

Accepted Answer

Depende. Los reclamos sin culpa suelen tener impacto mínimo o nulo. Los reclamos con culpa típicamente suben sus tarifas de auto entre 20% y 40% por 3–5 años, pero el aumento varía según la aseguradora. Los reclamos de hogar de menos de $5,000 a veces no vale la pena reportarlos considerando el impacto en la tarifa. Calculamos el impacto antes de que reporte para que tome una decisión informada.